Мошенники давят на жадность и желание решить за пару дней свои финансовые проблемы, которые копились годами. Как не стать жертвой аферистов?
Схемы развода на деньги
Чаще всего аферисты используют социальные сети для поиска потенциальных жертв. Это могут быть Инстаграм, Вконтакте, Телеграмм и даже WhatsApp. Самые популярные схемы развода:
- Доверительное управление. Пользователю предлагают передать деньги трейдеру, чтобы он на своем аккаунте совершал сделки, после чего переведет клиенту его прибыль. В Телеграмм много подобных каналов, у них есть общие черты: много видео отзывов довольных подписчиков, регулярно публикуются скрины банковских переводов пользователям на крупные суммы, зато отсутствует какой-либо анализ рынка, сделки и сигналы. Если размещают скрины сделок, то цена на них не соответствует значению на бирже на момент публикации. Как правило, минимальный депозит просят небольшой — 500 или 1000 рублей, но потом разводят на оплату комиссий, налогов и прочей ерунды. И по итогу пользователь отдает мошенникам в несколько раз больше первоначальных вложений.
- Пресейл. Канал в Телеграмм покупают у реальных трейдеров или ведут несколько месяцев, копируя посты из платных вип чатов, чтобы создать доверие у аудитории. Бесплатные сигналы, учебные материалы и еще много полезных вещей — стандартный контент таких каналов. После набора подписчиков начинают их прогревать, рассказывая об инсайдерской информации о начале продаж перспективного актива. Берут реальный проект, публикуют громкие имена инвесторов. На бирже PancakeSwap создают клон монеты и продают его подписчикам. Отличить скам от реального токена можно легко, если посмотреть на график торговли. Мошенники не вносят ликвидность в рынок, поэтому на графике клона цена стремится к нулю, как и капитализация актива.
- Новая биржа, обучение крипте. Могут быть разными схемами, но чаще используются вместе. Мошенники создают площадку с бесплатным или недорогим обучением торговли криптовалютами с условием работы на конкретной бирже. Сама торговая площадка не подключена к рынку, а имеет управление личным кабинетом, в котором рисуют котировки. Обучение тоже не стоит своих денег, не имеет ценности, состоит из поверхностной информации, хаотично собранной в интернете. В итоге пользователь сначала теряет на оплате курса, а потом не может вывести депозит с биржи.
Где искать информацию о мошенниках
Обычно подобные проекты часто меняют названия каналов и ссылки на ресурсы. Они почти не используют красивые имена для ссылок, ограничиваясь случайным набором символов. Чтобы определить, стоит ли работать с трейдером, можно вбить в поиск его имя или название площадки, например, «Иван Иванов отзывы».
Есть и другие схемы, которые используют аферисты, поэтому перед началом работы с трейдером рекомендуется проверить его в черных списках независимых площадок. Например, черный список мошенников предоставляет пользователям возможность рассказать свою историю сотрудничества с тем или иным проектом. А читатели могут уберечь свой капитал, прочитав о неблагонадежных трейдерах. На сайте есть не только жалобы пострадавших, но и списки криптовалютных аферистов, черных брокеров и неблагонадежных бирж.
Основные правила сохранности капитала
Чтобы не потерять купленную крипту, следует придерживаться простых правил:
- использовать двухфакторную аутентификацию;
- не переводить деньги на счета трейдеров для доверительного управления, сейчас все биржи предоставляют возможность торговли по API без права снятия криптовалюты с депозита;
- не гнаться за большими процентами обещанной прибыли, в трейдинге не бывает иксов за пару часов;
- изучать криптовалютный рынок самостоятельно, ведь тот, кто владеет информацией, меньше подвержен разводу на деньги.
Крипта никак не регулируется, поэтому вернуть деньги при работе с мошенниками будет невозможно.